Bottomline
Cyber Fraud and Risk Management
โซลูชันสำหรับการตรวจสอบรายการธุรกรรมเพื่อป้องกันการฟอกเงิน (Anti-Money Laundering Transaction Monitoring), การพิสูจน์ตัวตนลูกค้า (Know Your Customer), การคัดกรองบุคคลที่ถูกกำหนด (Sanctions Screening) และการจัดการกรณีปัญหาภายในองค์กร (Enterprise Case Management)
การรักษาความถูกต้องตามกฎระเบียบ (Staying compliant) นั้นยากขึ้นกว่าที่เคย สถาบันการเงินและบริษัทส่วนใหญ่อยู่ภายใต้ความกดดันที่ต้องปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ด้วยทรัพยากรที่น้อยลง แต่การปฏิบัติตามกฎระเบียบ (Regulatory compliance) เป็นมากกว่าแค่รายการที่ต้องตรวจสอบ (Checklist) แต่มันคือรากฐานในการสร้างความมั่นคง และเป็นที่น่าเสียดายว่าการทำตามรายการเหล่านั้นเพียงอย่างเดียวอาจไม่สามารถป้องกันการตรวจพบข้อบกพร่องจากหน่วยงานกำกับดูแลหรือผู้ตรวจสอบบัญชีได้เสมอไป
ในฐานะส่วนหนึ่งของชุดโซลูชัน Cyber Fraud and Risk Management โซลูชันด้าน Compliance ของ Bottomline มอบข้อเสนอที่เรียบง่ายแต่ทรงพลังให้กับองค์กรและสถาบันการเงิน เพื่อตอบสนองและก้าวข้ามข้อกำหนดด้าน Regulatory Compliance ได้อย่างรวดเร็ว ในขณะที่ช่วยลดความซับซ้อนและเพิ่มประสิทธิภาพในการตรวจจับ
ไม่ว่าความต้องการของคุณจะเป็นการปรับปรุงโปรแกรมป้องกันการฟอกเงินให้ทันสมัย, การบรรลุเป้าหมายการทำ Sanctions Screening ที่น่าเชื่อถือยิ่งขึ้น, การปรับปรุงระบบตรวจสอบการชำระเงินและธุรกรรม, การระบุความเสี่ยงในการชำระราคาทรัพย์สิน (Settlement exposure) หรือการจัดทำรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (Suspicious activity reporting) แบบอัตโนมัติ Bottomline นำเสนอแนวทางแบบ Modular ที่จะช่วยลดต้นทุนด้าน Compliance ในขณะที่เพิ่มความแม่นยำและผลิตภาพ (Productivity)
ก้าวทันกฎระเบียบและโปรโตคอลต่างๆ: ด้วยเทคโนโลยีที่ใช้งานง่ายและไม่ซับซ้อน ซึ่งผสานเข้ากับความเชี่ยวชาญเชิงลึกด้านความเสี่ยงและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
เพิ่มประสิทธิภาพในการดำเนินงาน: โดยการลดขั้นตอนการโต้ตอบของผู้ใช้งาน
ใช้ประโยชน์จากการวิเคราะห์ขั้นสูง: รวมถึงเทคโนโลยี Machine Learning, การวิเคราะห์พฤติกรรม และการเปรียบเทียบข้อมูลในกลุ่มเดียวกัน
ติดตั้งใช้งานโซลูชันที่เรียบง่ายและคล่องตัวได้อย่างรวดเร็ว: โดยไม่ต้องมีข้อกำหนดในการติดตั้ง ที่ยุ่งยากและวุ่นวาย
User Behavior Analytics
โซลูชัน User Behavior Analytics (UBA) ของ Bottomline ช่วยระบุและหยุดยั้งกิจกรรมที่ผิดปกติของผู้ใช้งานได้อย่างรวดเร็ว ผ่านระบบ Machine Learning ที่ชาญฉลาด การตรวจจับตามกฎ (Rules based detection) และประสบการณ์หลายปีในการปกป้ององค์กรและสถาบันการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลก โซลูชันนี้จะบันทึกพฤติกรรมของผู้ใช้ทุกคนแบบ Real-time ในทุกระบบที่สำคัญ และมอบการปกป้องจากทั้งภัยคุกคามภายนอกในกรณีที่ Credential ของผู้ใช้ถูกเจาะข้อมูล รวมถึงภัยคุกคามจากภายในโดยผู้ใช้งานที่ได้รับสิทธิ์ ด้วยขุมพลังจาก Analytics engine, การทำ Statistical profiling ของผู้ใช้และกลุ่ม Peer, การเชื่อมโยงการแจ้งเตือน (Alert correlation) ที่รวมถึงการให้คะแนนความเสี่ยงเชิงคาดการณ์ (Predictive risk scoring) และความสามารถในการทำ Visual replay กิจกรรมทั้งหมดของผู้ใช้ โซลูชันนี้จึงถูกสร้างมาเพื่อรับมือกับ Threat landscape ในปัจจุบันโดยเฉพาะ
Benefits
ตรวจจับกิจกรรมที่น่าสงสัยได้อย่างรวดเร็วด้วยแพลตฟอร์มอัจฉัยที่สร้างขึ้นบนพื้นฐานของ Real-time User Behavior Analytics และ Machine Learning ที่ผสานเข้ากับความเชี่ยวชาญเฉพาะด้านจากผู้เชี่ยวชาญ UBA ระดับโลก
มองเห็นภาพรวมได้อย่างสมบูรณ์ผ่านการบันทึกกิจกรรมของผู้ใช้ทุกคน รวมถึงผู้ใช้งาน IT ที่ได้รับสิทธิ์พิเศษ (Privileged IT users) พร้อมฟีเจอร์ Visual replay ของทุกหน้าจอ การกดแป้นพิมพ์ และลำดับการใช้งานหน้าจอในแอปพลิเคชันที่เข้าถึง
ลดเวลาในการสืบสวน (Investigation time) ได้อย่างมีนัยสำคัญ และเพิ่มประสิทธิภาพในการระบุ วิเคราะห์ รวมถึงการจัดทำเอกสารเกี่ยวกับพฤติกรรมที่น่าสงสัย
Functionality
ตรวจจับการทุจริตภายใน การยึดบัญชีพนักงาน และข้อมูลรั่วไหล: ระบุและป้องกันการกระทำที่ผิดปกติภายในองค์กร
ตรวจสอบความปลอดภัยของเครือข่ายแบบ Real-time: ติดตามความเคลื่อนไหวของระบบเครือข่ายอย่างต่อเนื่อง
บันทึกเส้นทางการตรวจสอบพฤติกรรมผู้ใช้โดยละเอียดพร้อม Visual Replay: สามารถเรียกดูการทำงานย้อนหลังได้ทุกหน้าจอในแอปพลิเคชันธุรกิจหลัก
Analytical Engine พร้อม Machine Learning และ Statistical Profiling: วิเคราะห์พฤติกรรมผู้ใช้และกลุ่ม Peer ด้วยระบบอัจฉริยะ
เชื่อมโยงการแจ้งเตือนพร้อม Predictive Risk Scores: วิเคราะห์ความสัมพันธ์ของระบบแจ้งเตือนและให้คะแนนความเสี่ยงเชิงคาดการณ์
รองรับ Use Cases ด้าน Compliance, Risk และ Security: ตอบโจทย์ทั้งการปฏิบัติตามกฎระเบียบ การบริหารความเสี่ยง และความมั่นคงปลอดภัย
เหมาะสำหรับ Use Cases ด้านพนักงานและบัญชีที่ถูกขโมย: ออกแบบมาเพื่อจัดการความเสี่ยงจากผู้ใช้งานภายในและบัญชีที่ถูกเจาะระบบ
เรียนรู้เพิ่มเติม เกี่ยวกับแพลตฟอร์ม Bottomline Cyber Fraud and Risk Management: ศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับโซลูชันการจัดการความเสี่ยงและการทุจริตทางไซเบอร์
Sanctions Screening
Bottomline Sanctions Screening ช่วยให้คุณคัดกรองธุรกรรมร่วมกับรายการ Sanctions ทั้งในระดับสากล/ในประเทศ และรายการเฝ้าระวังของธนาคาร (Bank watch lists) ได้อย่างมั่นใจ เพื่อให้มั่นใจว่ามีการปฏิบัติตามกฎระเบียบ (Compliance) และดำเนินการระงับ (Blocking action) ได้อย่างเหมาะสม โซลูชันนี้จะจับคู่ข้อมูลลูกค้าและธุรกรรมเข้ากับบัญชีเฝ้าระวังจากหน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU), บุคคลที่สาม, รายชื่อภายใน หรือรายการนำเข้าอื่นๆ (เช่น OFAC, FATF, NCCT, PEP เป็นต้น) โดยใช้เทคนิคและการวิเคราะห์ขั้นสูงเพื่อลดความเสี่ยงและลดอัตราการเกิด False Positives ให้เหลือน้อยที่สุด
Benefits At-A-Glance
การปกป้องที่ครอบคลุม: ผ่านรายการ Sanctions lists ทั่วโลก
การควบคุมที่ดีกว่า: ด้วยการปรับแต่งระดับความแม่นยำ (Precision) ที่จำเป็นในการระบุและติดธง (Flagged) รายการที่ตรงกัน
ตรวจจับกิจกรรมที่น่าสงสัย: ครอบคลุมทั้งบัญชีและตัวลูกค้าด้วยระบบ Alerts แบบ Real-time
การตรวจจับอัจฉริยะ: ระบุความเชื่อมโยงทั้งทางตรงและทางอ้อมระหว่างบัญชีและลูกค้า
Enterprise Case Management (ECM)
การตรวจจับและป้องกันอาชญากรรมทางการเงินเป็นกระบวนการที่ซับซ้อน ซึ่งต้องการมุมมองกิจกรรมที่น่าสงสัยแบบ Cross-channel และการสืบสวนเชิงลึก (Detailed forensic investigation) เพื่อให้เกิดประสิทธิภาพ การระบุและลดความเสี่ยงจึงจำเป็นต้องอาศัยการทำงานร่วมกันเป็นทีมอย่างใกล้ชิด แต่การพึ่งพาระบบจำนวนมากเกินไปอาจสร้างความยุ่งยาก และการขาดการเชื่อมต่อ (Integration) มักทำให้แต่ละระบบไม่สามารถสื่อสารกันได้ดีพอ ซึ่งอาจทำให้องค์กรเกิดความผิดพลาดจากการต้องใช้กระบวนการแบบ Manual
Enterprise Case Management ของ Bottomline ช่วยให้ทีม Compliance และ Front office สามารถสืบสวนรายละเอียด, บริหารจัดการเวิร์กโฟลว์ด้าน Compliance เชิงรุกอย่างมีประสิทธิภาพ และยกระดับประสบการณ์ของลูกค้า (Customer journey) ให้ดียิ่งขึ้น
Benefits At-A-Glance
มุ่งเน้นที่การวิเคราะห์: ให้ความสำคัญกับการวิเคราะห์และตรวจสอบการแจ้งเตือน แทนที่จะเสียเวลาไปกับการรวบรวมและประมวลผลข้อมูลด้วยตนเอง
ใช้แนวทาง Risk-based: ผ่านเวิร์กโฟลว์ที่คล่องตัวและปรับแต่งได้ตามความต้องการ ช่วยประหยัดเวลาและทรัพยากร
ลดภาระงาน Manual: ด้วยการทำรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SAR) แบบอัตโนมัติ เพื่อส่งไปยังหน่วยข่าวกรองทางการเงิน กฎหมาย และหน่วยงานกำกับดูแล
ตอบสนองต่อภัยคุกคามได้รวดเร็วกว่า: เมื่อพบความเสี่ยงที่เกิดขึ้นใหม่ด้วย Analytics และ Dashboards ที่ทรงพลัง
Bottomline Secure Payments for Commercial Banking
ในสภาวะที่การทุจริตด้านการชำระเงิน (Payment fraud) พุ่งสูงขึ้นเป็นประวัติการณ์ การปกป้องสถาบันการเงินของคุณจึงมีความสำคัญมากกว่าที่เคย ด้วยจุดเชื่อมต่อที่หลากหลายเพื่อรองรับลูกค้า การมีโซลูชันประเมินความเสี่ยงอย่างต่อเนื่อง (Continuous risk assessment) ที่ตรวจสอบครอบคลุมทุกช่องทางและทุกประเภทการชำระเงิน เพื่อปกป้องรายได้และชื่อเสียงของคุณจึงเป็นเรื่องวิกฤต
โซลูชัน Secure Payments for Commercial Banking ของ Bottomline มอบการปกป้องแบบ Cross-channel แบบ Real-time สำหรับการชำระเงินที่หลากหลายรูปแบบ ด้วยการใช้ประโยชน์จาก Machine learning ที่ชาญฉลาด, การวิเคราะห์เชิงคาดการณ์ (Predictive analytics) รวมถึงเครื่องมือ Forensic และการแสดงภาพข้อมูล (Visualization) ที่ครบครัน โซลูชันที่ผ่านการพิสูจน์แล้วในตลาดนี้จะช่วยลดระดับความเสี่ยงของสถาบัน และเพิ่มประสิทธิภาพการทำงานของบุคลากร โดยได้รับการไว้วางใจจากสถาบันการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลกหลายแห่ง และมีการทำ Pre-integrated ร่วมกับแพลตฟอร์มการชำระเงินและการจัดการเงินสดชั้นนำของ Bottomline เพื่อให้สามารถเริ่มใช้งานได้อย่างรวดเร็ว
Benefits At-A-Glance
การปกป้องแบบ Cross-channel ที่แท้จริง: ครอบคลุมทุกช่องทางการมีปฏิสัมพันธ์กับลูกค้าและทุกระบบงาน
ตรวจจับกิจกรรมน่าสงสัยได้อย่างรวดเร็ว: ผ่านการตรวจสอบพฤติกรรม (Behavioral monitoring) แบบ Real-time ของผู้ใช้งานทุกประเภท
ใช้ความปลอดภัยแบบหลายชั้น (Deep layered security): ผสมผสานทั้ง Machine learning, การตรวจจับตามกฎ (Rules based detection) และการทำ Profile พฤติกรรม เพื่อลดความเสี่ยงการทุจริตและลดอัตราการเกิด False positives ในขณะเดียวกันก็เน้นย้ำเฉพาะการแจ้งเตือนที่สำคัญที่สุด
ป้องกันการทุจริตได้ทันที: ด้วยตัวเลือกในการระงับธุรกรรม (Transaction blocking)
เร่งกระบวนการสืบสวนให้รวดเร็วขึ้น: ด้วยความสามารถในการค้นหาและเรียกดูซ้ำ (Search and replay capabilities)
เริ่มใช้งานได้อย่างรวดเร็ว (Rapid activation): ผ่านการทำ Pre-integration ร่วมกับโซลูชันด้านการชำระเงินและการจัดการเงินสดของ Bottomline
The Solution in Action
ธนาคารเอกชนชั้นนำแห่งหนึ่งประสบปัญหาในการใช้ระบบที่หลากหลายสำหรับ KYC รวมถึงการคัดกรอง PEPs, Sanctions และการทำ Risk scoring โดยทีม Compliance ต้องใช้ Excel spreadsheets ในการระบุความเคลื่อนไหวที่น่าสงสัยซึ่งเกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน และใช้ระบบคัดกรอง Watchlist แบบเก่าในการตรวจสอบการชำระเงินตามมาตรการคว่ำบาตร
ความสัมพันธ์กับฝ่าย Front office เกิดความแตกแยก และพนักงานต้องเสียเวลาอย่างมากไปกับการจัดการ Compliance alerts
ธนาคารต้องเผชิญกับแรงกดดันที่เพิ่มขึ้นทั้งจากหน่วยงานกำกับดูแลและการแข่งขันในตลาด อีกทั้งยังมีความเสี่ยงที่จะสูญเสียกลุ่มลูกค้า High-net worth ให้กับธนาคารคู่แข่ง ธนาคารจึงได้ขอให้ Bottomline ช่วยดำเนินการติดตั้งระบบ KYC, AML Transaction Monitoring และ Sanctions Screening เพื่อ:
แทนที่ระบบเดิมและติดตั้งกระบวนการ KYC และ AML แบบ End-to-end
สร้างระบบการคัดกรอง KYC แบบอัตโนมัติและลดการใช้งาน Spreadsheets แบบ Manual
นำระบบการควบคุมที่แข็งแกร่งมาใช้กับกิจกรรมทางบัญชีและธุรกรรม
สร้างระบบการยื่นรายงาน SARS ต่อพนักงานเจ้าหน้าที่แบบอัตโนมัติ
โซลูชัน Compliance ภายใต้ Cyber Fraud & Risk Management ของ Bottomline ช่วยลดความเสี่ยงด้วยการนำระบบที่สามารถทำ Profile บัญชีและธุรกรรม พร้อมทั้งสร้างการแจ้งเตือนตามเกณฑ์ภายในของธนาคารมาใช้งาน กระบวนการแบบ Manual ถูกปรับเปลี่ยนให้เป็นอัตโนมัติ ช่วยประหยัดเวลาในการแก้ไขปัญหา (Remediation) ได้ถึง 90% และยกระดับการทำงานร่วมกันระหว่างทีม Front office และ Compliance ได้อย่างมีนัยสำคัญ
